Банковские кредитные инструменты

Курс для тех, кто хочет понять принципы использования банковских кредитных инструментов и освоить алгоритмы привлечения заемных средств.

Курс адресован руководителю организации, финансовому менеджеру, главному бухгалтеру.

Вы узнаете:

• о главнейших видах и формах кредитных инструментов, предоставляемых банковскими структурами;
• сущности банковского кредитования с позиций кредитора и заемщика;
• об особенностях различных долговых обязательств, применяемых в современной отечественной финансовой практике

и научитесь:

• правильно выбирать кредитные инструменты;
• уверенно ориентироваться в условиях кредитования;
• использовать надежными аргументами для получения кредитной линии или разового кредита;
• грамотно оценивать кредитора и выгодность использования кредита.

Структура курса.

Модуль 1. Банковские гарантии.

• Сущность и сфера использования банковских гарантий.
• Существенные условия гарантии.
• Виды гарантий.
• Гарантии и контргарантии.
• Сравнительная характеристика банковской гарантии и банковского кредита.

Модуль 2. Банковские кредиты.

• Виды банковских кредитов.
• Принципы банковского кредитования.
• Условия погашения кредита.
• Обеспечение кредитов.
• Ковенанты.
• Залог.
• Оценка залога.
• Сюрвейерский сервис.
• Личное поручительство собственников бизнеса.

Модуль 3. Стоимость банковского кредита.

• Отчетность заемщика и ее анализ.
• Структура процентной ставки.
• Фиксированная ставка кредитования: преимущества и недостатки.
• Плавающая ставка кредитования: преимущества и недостатки.

Модуль 4. Переговоры с банком о предоставлении кредитов/гарантий.

• Позиция банка (типовая): кредит плюс дополнительные условия по максимуму (обороты, инкассация, конверсия, зарплатный проект и т.д.).
• Позиция заемщика (как правило): кредит без дополнительных условий / с минимумом дополнительных условий.
• Оптимальная позиция поведения заемщика при согласовании позиций.

Итоговое тестирование.

Рекомендуемая продолжительность обучения: 2 недели.