Центр дистанционного обучения

8 495 799 09 54

Время работы: Пн — Пт, 10:00 — 18:00

Банковские кредитные инструменты: руководство для заемщика

Курс для тех, кто хочет понять принципы использования банковских кредитных инструментов и освоить алгоритмы привлечения заемных средств.


Курс адресован руководителю организации, финансовому менеджеру, главному бухгалтеру.


Вы узнаете:

  • о главнейших видах и формах кредитных инструментов, предоставляемых банковскими структурами;
  • сущности банковского кредитования с позиций кредитора и заемщика;
  • об особенностях различных долговых обязательств, применяемых в современной отечественной финансовой практике.

Вы научитесь:

  • правильно выбирать кредитные инструменты;
  • уверенно ориентироваться в условиях кредитования;
  • использовать надежными аргументами для получения кредитной линии или разового кредита;
  • грамотно оценивать кредитора и выгодность использования кредита.


Структура курса.

Модуль 1. Банковские гарантии.

  • Сущность и сфера использования банковских гарантий.
  • Существенные условия гарантии.
  • Виды гарантий.
  • Гарантии и контргарантии.
  • Сравнительная характеристика банковской гарантии и банковского кредита.

Модуль 2. Банковские кредиты.

  • Виды банковских кредитов.
  • Принципы банковского кредитования.
  • Условия погашения кредита.
  • Обеспечение кредитов.
  • Ковенанты.
  • Залог.
  • Оценка залога.
  • Сюрвейерский сервис.
  • Личное поручительство собственников бизнеса.

Модуль 3. Стоимость банковского кредита.

  • Отчетность заемщика и ее анализ.
  • Структура процентной ставки.
  • Фиксированная ставка кредитования: преимущества и недостатки.
  • Плавающая ставка кредитования: преимущества и недостатки.

Модуль 4. Переговоры с банком о предоставлении кредитов/гарантий.

  • Позиция банка (типовая): кредит плюс дополнительные условия по максимуму (обороты, инкассация, конверсия, зарплатный проект и т.д.).
  • Позиция заемщика (как правило): кредит без дополнительных условий / с минимумом дополнительных условий.
  • Оптимальная позиция поведения заемщика при согласовании позиций.

Итоговое тестирование.


Рекомендуемая продолжительность обучения: 2 недели.


Перечень документов, предоставляемых слушателем для зачисления в группу:

1) копия паспорта (первый разворот и страница с информацией о регистрации);

2) копия диплома о высшем/среднем профессиональном образовании. Если фамилия в дипломе не совпадает с фамилией в паспорте, к пакету документов необходимо приложить документ, на основании которого изменена фамилия (копия свидетельства о браке и т.д.);

3) заявление о зачислении в группу (бланк предоставляется);

4) согласие на обработку персональных данных (бланк предоставляется).


Задайте свои вопросы о курсе по телефону (495) 799-09-54 или напишите нам

4 900 руб.
Купить

Финансовый лизинг как инструмент финансирования предпринимательской деятельности

Курс для специалистов финансово-экономической сферы, которые хотят добиться оптимального результата, используя возможности лизинга как инструмента финансирования.


Курс адресован руководителю организации, финансовому менеджеру, главному бухгалтеру.

Вы узнаете:

  • об особенностях основных видов лизинговых операций;
  • моделей сделки при различных видах лизинга;
  • о сферах применения лизинга и налогах, уплачиваемых лизингополучателей и лизингодателей.

Вы научитесь:

  • уверенно выбирать между лизингом и банковским кредитом;
  • использовать лизинговые инструменты наиболее эффективно;
  • приемам использования лизинга нужного вида применительно к потребностям и конкретной ситуации.

Структура курса.

Модуль 1. Сущность лизинга.

  • Место лизинга на рынке кредитных услуг.
  • Сравнительная характеристика лизинга и банковского кредита.
  • Оперативный, финансовый и возвратный лизинг.
  • Закон о лизинге.

Модуль 2. Оперативный лизинг.

  • Модель лизинговой сделки при оперативном лизинге.
  • Субъекты сделки.
  • Стоимость сделки.
  • Ответственность участников сделки.
  • Сфера использования оперативного лизинга.

Модуль 3. Финансовый лизинг.

  • Модель лизинговой сделки при финансовом лизинге. Субъекты сделки.
  • Ответственность участников сделки.
  • Сфера использования финансового лизинга.
  • Налогообложение при возвратном лизинге.

Модуль 4. Возвратный лизинг.

  • Модель лизинговой сделки при возвратном лизинге.
  • Субъекты сделки.
  • Стоимость сделки.
  • Ответственность участников сделки.
  • Сфера использования возвратного лизинга.
  • Налогообложение при возвратном лизинге.

Итоговое тестирование.


Рекомендуемая продолжительность обучения: 2 недели.


Перечень документов, предоставляемых слушателем для зачисления в группу:

1) копия паспорта (первый разворот и страница с информацией о регистрации);

2) копия диплома о высшем/среднем профессиональном образовании. Если фамилия в дипломе не совпадает с фамилией в паспорте, к пакету документов необходимо приложить документ, на основании которого изменена фамилия (копия свидетельства о браке и т.д.);

3) заявление о зачислении в группу (бланк предоставляется);

4) согласие на обработку персональных данных (бланк предоставляется).


Задайте свои вопросы о курсе по телефону (495) 799-09-54 или напишите нам

4 900 руб.
Купить

Факторинг как инструмент финансирования и поддержки торговли

Курс поможет Вам разобраться в порядке использования факторинга как инструмента финансирования и научиться использовать механизм действий, осуществляемых в рамках факторинга.


Курс адресован руководителю организации, финансовому менеджеру, главному бухгалтеру.


Вы узнаете:

  • о ситуациях эффективного применения факторинга;
  • о видах финансовых услуг для производителей и поставщиков с участием факторинговой компании;
  • как лучше использовать товарный кредит, предоставляемый посредником;
  • о страховании рисков неплатежа.

Вы научитесь:

  • сможете проверять и корректировать договор факторинга;
  • научитесь правильно выбирать фактор-компанию;
  • сможете самостоятельно контролировать факторинговую сделку;
  • будете понимать и учитывать границы применения факторинга.

Структура курса.

Модуль 1. Общее представление о факторинге.

  • Сущность факторинга.
  • Место факторинга на рынке кредитных инструментов.
  • Сравнительная характеристика факторинга и банковского кредита.
  • Основные элементы комплекса факторинговых услуг.

Модуль 2. Механизм кредитования при факторинге.

  • Модель факторинговой сделки.
  • Субъекты сделки.
  • Андеррайтинг.
  • Стоимость сделки.
  • Ответственность участников сделки.
  • Факторинг с регрессом и без регресса.
  • Реверсивный факторинг.
  • Экспортный/импортный факторинг.

Модуль 3. Аналитический учет дебиторской задолженности (АУДЗ).

  • Комплекс услуг, предлагаемых фактором в рамках АУДЗ.
  • Субъекты сделки.
  • Стоимость сделки.
  • Ответственность участников сделки.

Модуль 4. Оценка эффективности факторинга.

  • Общая оценка факторинга как комплекса услуг: кредитных, страховых, поддержки продаж и финансового контроля.
  • Сфера использования факторинга.
  • Преимущества и недостатки факторинга.
  • Краткая характеристика современного состояния рынка факторинговых услуг в России.

Итоговое тестирование.


Рекомендуемая продолжительность обучения: 2 недели.


Перечень документов, предоставляемых слушателем для зачисления в группу:

1) копия паспорта (первый разворот и страница с информацией о регистрации);

2) копия диплома о высшем/среднем профессиональном образовании. Если фамилия в дипломе не совпадает с фамилией в паспорте, к пакету документов необходимо приложить документ, на основании которого изменена фамилия (копия свидетельства о браке и т.д.);

3) заявление о зачислении в группу (бланк предоставляется);

4) согласие на обработку персональных данных (бланк предоставляется).


Задайте свои вопросы о курсе по телефону (495) 799-09-54 или напишите нам

4 900 руб.
Купить

Финансовый анализ

Пройдя курс, Вы узнаете о принципах и методах анализа и диагностики финансово-хозяйственной деятельности организации с целью оптимизации процесса управления.


Курс адресован руководителям высшего и среднего звена, специалистам финансово-экономической сферы.


Вы узнаете:

  • правила диагностики финансово-хозяйственной деятельности предприятия, позволяющие правильно понимать производственно-экономические ситуации и представлять их в формализованном виде;
  • методы проведения анализа и диагностики финансово-экономической деятельности предприятия;
  • принципы формирования информационной базы проведения анализа и диагностики финансово-хозяйственной деятельности предприятия;
  • методы факторного анализа экономических показателей;
  • методы оценки эффективности использования ресурсного потенциала предприятия;
  • методики анализа и диагностики финансового состояния предприятия;
  • методы экономической оценки эффективности инвестиций;
  • приемы использования результатов анализа в целях обоснования оптимальных управленческих решений;
  • методы оценки эффективности деятельности предприятий.
Вы научитесь:

  • рассчитывать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов;

  • осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач;

  • анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений.


Структура курса.

Модуль 1. Методика и информационная база финансового анализа.

  • Финансово-экономический анализ и его роль в финансовом менеджменте. Пользователи информации как субъекты финансового анализа. Виды финансового анализа. Взаимосвязь и характеристика внешнего финансового и управленческого анализа. Концепции финансово-экономического анализа.

  • Методы и методики финансового анализа. Стандартные методы анализа финансовой отчетности (анализ абсолютных показателей, горизонтальный, вертикальный, трендовый анализ, коэффициентный анализ). Методы факторного анализа экономических показателей. Система показателей, используемых в финансовом анализе.

  • Методики и стандарты формирования финансовой отчетности и раскрытия информации, используемые в мировой и отечественной практике. Состав и содержание форм публичной финансовой отчетности. Оценка качества информации, содержащейся в отчетности. Расчет и оценка индикаторов, позволяющих оценить качество финансовой отчетности.

Модуль 2. Анализ использования ресурсов организации.

  • Анализ динамики и структуры основных средств. Показатели эффективности использования основных средств. Факторы изменения показателей фондоотдачи и рентабельности основных средств. Расчет влияния факторов на изменение выпуска продукции.

  • Анализ обеспеченности предприятия материальными ресурсами. Методика расчета и анализа показателей эффективности использования материальных ресурсов. Факторный анализ изменения материалоемкости продукции. Факторы, влияющие на показатель прибыли на рубль материальных затрат, расчет их влияния.

  • Анализ движения и квалификационного уровня персонала. Анализ использования фонда рабочего времени. Анализ производительности труда. Система показателей и порядок их расчета.

  • Анализ состава фонда оплаты труда.  Определение отклонений по фонду заработной платы. Анализ уровня оплаты труда персонала предприятия с учетом инфляции. Анализ соотношения между темпами роста производительности труда и средней заработной платы. Анализ переменной части фонда заработной платы. Анализ постоянной части фонда заработной платы. Анализ эффективности использования средств на оплату труда.

Модуль 3.  Анализ экономических и финансовых результатов деятельности организации.

  • Анализ затрат по экономическим элементам и статьям. Анализ факторов изменения общей суммы затрат на производство продукции. Факторный анализ затрат на рубль товарной продукции. Анализ себестоимости отдельных видов продукции.

  • Факторный анализ изменения прямых материальных затрат. Факторный анализ изменения прямых трудовых затрат. Анализ косвенных затрат (общепроизводственных, общехозяйственных и коммерческих).

  • Методы учета полных и переменных затрат при принятии управленческих решений. Поведение затрат. Анализ «затраты – объем – прибыль (cost-volume-profit analysis – CVP analysis). Анализ изменения безубыточного объем продаж и зоны безопасности. Операционный леверидж и оценка эффекта операционного рычага.

  • Показатели финансовых результатов и их отражение в финансовой отчетности организации. Анализ и оценка уровня и динамики показателей прибыли. Факторный анализ прибыли от реализации продукции (товаров, работ, услуг). Анализ рентабельности продукции. Анализ и оценка использования чистой прибыли

Модуль 4. Анализ финансовой политики и денежных потоков организации.

  • Источники финансирования деятельности организации. Собственные и заемные источники финансирования. Определение цены источников. Средневзвешенная цена капитала (WACC). Величина собственного оборотного капитала. Методика определения потребности предприятия в краткосрочном кредитовании.

  • Денежные потоки организации и их классификация. Содержание и методика формирования отчета о движении денежных средств (ОДДС). Анализ динамики и структуры денежных потоков. Коэффициентный анализ ОДДС.

Модуль 5. Анализ эффективности деятельности и оценка финансового состояния организации.

  • Система показателей рентабельности активов (капитала). Факторный анализ показателей рентабельности активов. Рентабельность собственного капитала и факторы ее роста. Направления повышения рентабельности деятельности организации.

  • Основы финансовых вычислений. Стоимость денег во времени. Операции наращения и дисконтирования. Система показателей, используемых для оценки эффективности инвестиционных проектов.

  • Факторы, влияющие на финансовое состояние организации. Анализ структуры имущества (активов) и источников их формирования (пассивов). Финансовая устойчивость организации. Классификация финансовых ситуаций по степени устойчивости. Коэффициентный анализ финансовой устойчивости.  Финансовый леверидж.

  • Ликвидность и платежеспособность организации. Общая оценка ликвидности баланса. Коэффициентный анализ ликвидности. Анализ деловой активности организации и оценка приемлемых темпов роста. Методы прогнозирования банкротства организации.

Итоговое тестирование.


Перечень документов, предоставляемых слушателем для зачисления в группу:

1) копия паспорта (первый разворот и страница с информацией о регистрации);

2) копия диплома о высшем/среднем профессиональном образовании. Если фамилия в дипломе не совпадает с фамилией в паспорте, к пакету документов необходимо приложить документ, на основании которого изменена фамилия (копия свидетельства о браке и т.д.);

3) заявление о зачислении в группу (бланк предоставляется);

4) согласие на обработку персональных данных (бланк предоставляется).


Задайте свои вопросы о курсе по телефону (495) 799-09-54 или напишите нам

10 900 руб.
Купить

Управленческий учет

Курс посвящен формированию компетенций, необходимых для постановки и ведения управленческого учета в организации. Вы узнаете о методах управленческого учета и принципах применениях их на практике.


Курс адресован бухгалтерам, аудиторам, руководителям и специалистам финансовой службы, а также слушателям, проходящим профессиональную переподготовку по экономическим специальностям.


Вы узнаете:

  • о различные подходы к оценке деятельности организации;
  • о современных методах управления затратами, качеством, себестоимостью;
  • о способах планирования и бюджетирования;
  • о специальных методах, применяемых в управленческом учете;
  • о возможностях факторного анализа.

  Вы научитесь

  • применять методы анализа управленческой информации;
  • использовать современный инструментарий финансового планирования;
  • работать с современными инструментами финансового прогнозирования;
  • разрабатывать регламенты управленческого учета с использованием предложенных методических материалов;
  • сможете самостоятельно внедрить систему управленческого учета в организации.

Структура курса.

Модуль 1. Современные методы управления затратами.

  • Особенности производственных процессов в высокотехнологичной среде. Новые производственные условия: полная автоматизация и функционирование в режиме «точно в срок». Философия JТ (Just-in-Time / точно в срок). Учет затрат на производство в системе JТ, сравнение с традиционными методами учета затрат.
  • Особенности отнесения затрат на конкретный объект, модификация попроцессного калькулирования. Учет затрат по видам деятельности (АВС — Costing). Понятие носителя затрат как базы распределения затрат по видам деятельности, центрам ответственности. Проблемы выбора носителя затрат в различных видах деятельности.
  • Системы всестороннего управления качеством (ТQM — Total Quality Management). Проблемы измерения качества продукции или услуги. Нефинансовые измерители качества. Система сбалансированных показателей (ССП) деятельности организации. Управление затратами на экологию.
  • Анализ цепочки ценностей. Построение карты создания ценностей. Калькулирование целевой себестоимости в системе «таргет-костинг». Система непрерывного совершенствования управления затратами «кайзен-костинг». Калькулирование себестоимости полного жизненного цикла продукта

Модуль 2. Планирование, контроль и измерение показателей функционирования организации и ее подразделений.

  • Краткосрочное (оперативное), среднесрочное (тактическое) и долгосрочное (стратегическое) планирование. Взаимосвязь стратегического планирования и миссии организации. Роль бюджетирования в управлении современным предприятием. Виды бюджетов: «нулевые» и приростные бюджеты, периодические и непрерывные бюджеты. Использование гибких бюджетов в планировании и анализе исполнения планов.
  • Анализ инвестиционных решений. Обзор методов оценок инвестиций. Оценка взаимоисключающих проектов с неодинаковыми сроками реализации. Налогообложение и инвестиционные решения. Влияние инфляции на оценку инвестиций. Ранжирование инвестиционных проектов. Анализ рисков при капиталовложениях.
  • Трансфертное ценообразование. Трансфертная цена: ее виды и принципы формирования. Рыночная цена как основа трансфертной цены. Методы трансфертного ценообразования, основанные на затратах. Расчетный метод установления трансфертной цены.
  • Сущность, значение и правила построения сегментарной отчетности. Сегментарная отчетность организации как основа оценки деятельности центров ответственности. Финансовые показатели деятельности подразделений: прибыль на инвестиции (ROI), остаточная прибыль (Residual Income), экономическая добавленная стоимость (EVA). Нефинансовые критерии оценки деятельности подразделений.

Модуль 3. Применение экономико-математических методов в управленческом учете.

  • Проблемы определения затрат и разделения затрат на переменные и постоянные составляющие. Построение функции затрат.
  • Количественные методы анализа и их использование для принятия управленческих решений. Детерминированное и стохастическое моделирование факторных систем хозяйственной деятельности. Методы оценки влияния отдельных факторов на результирующий показатель. Исследование проблемы нелинейности затрат. Использование методов корреляционно-регрессионного анализа.
  • Модели линейного программирования в управленческом учете. Необходимость их использования при принятии управленческих решений. Предположения, лежащие в основе модели линейного программирования. Этапы решения проблемы линейного программирования. Методы определения оптимального решения: метод проб и ошибок, графический метод, симплекс-метод.

Итоговое тестирование.


Рекомендуемая продолжительность обучения: 3 недели.


Перечень документов, предоставляемых слушателем для зачисления в группу:

1) копия паспорта (первый разворот и страница с информацией о регистрации);

2) копия диплома о высшем/среднем специальном образовании. Если фамилия в дипломе не совпадает с фамилией в паспорте, к пакету документов необходимо приложить документ, на основании которого изменена фамилия (копия свидетельства о браке и т.д.);

3) заявление о зачислении в группу (бланк предоставляется);

4) согласие на обработку персональных данных (бланк предоставляется).


Задайте свои вопросы о курсе по телефону (495) 799-09-54 или напишите нам

7 900 руб.
Купить

Оптимизация налогообложения

Курс помогает разобраться в сложных вопросах налогового планирования в коммерческой организации, а также усовершенствовать необходимые  знания и навыки.


Курс адресован:

  • специалистам, в круг обязанностей которых входит исчисление и уплата налогов;

  • сотрудникам бухгалтерии и отделов налогового учета;

  • руководителям, курирующим финансовые вопросы в компании;

  • руководителям организаций.


В результате обучения Вы

  • будете понимать сущность налогового планирования и соответствующую терминологию;
  • знать классификации способов оптимизации налогообложения;
  • научитесь организовывать налоговое планирование в организации, используя совместные технологии и инструменты налогового планирования и учитывая специфику налогового бенчмаркинга;
  • приобретете навыки организации и практического применения налогового бенчмаркинга, организации работ по созданию и совершенствованию системы налогового планирования налогоплательщика, количественной оценки результатов налогового планирования, управления налоговыми рисками предприятия (организации).

Структура курса.

Модуль 1. Цели, задачи, принципы налогового планирования.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний теоретических и практических основ налогового планирования.
  • Задачи, которые решает налоговое планирование, Принципы налогового планирования, Способы налогового планирования. Пример методов налоговой оптимизации. Тест для самопроверки.

Модуль 2. Налоговое планирование и необоснованная налоговая выгода.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний об обоснованной и необоснованной налоговой выгоде.
  • Налоговая выгода. Необоснованная налоговая выгода. Деловая цель. Приоритет существа над формой. Фиктивные сделки. Компании-однодневки. Пример необоснованной налоговой выгоды. Тест для самопроверки.

Модуль 3. Бенчмаркинг в налоговом планировании.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний о налоговом бенчмаркинге.
  • Бенчмаркинг. Налоговый бенчмаркинг. Налоговая нагрузка. Анализ доли уплачиваемых налогов. Анализ налоговых льгот. Выявление проблемных участков. Анализ налоговых рисков. Налоговый экспресс аудит. Пример расчета налоговой нагрузки. Тест для самопроверки.

Модуль 4. Налоговая оптимизация НДС.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний о налоговой оптимизации НДС.
  • НДС. Налоговая оптимизация НДС. Лица, не уплачивающие НДС. Пониженная ставка НДС. Льготы по НДС. Создание условий для применения вычетов. Пример налоговой оптимизации НДС. Тест для самопроверки.

Модуль 5. Налоговая оптимизация налога на прибыль организаций.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний о налоговой оптимизации налога на прибыль организаций.
  • Налог на прибыль. Налоговая оптимизация налога на прибыль. Лица, не уплачивающие налог на прибыль. Особые экономические зоны. Свободные экономические зоны. Территории опережающего развития. Региональные льготы. Консолидированная группа налогоплательщиков. Доходы, не учитываемые при налогообложении. Пониженные налоговые ставки. Региональный инвестиционный проект. Учетная политика. Пример налоговой оптимизации налога на прибыль. Тест для самопроверки.

Модуль 6. Налоговая оптимизация налога на имущество организаций.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний о налоговой оптимизации налога на имущество организаций.
  • Налог на имущество. Налоговая оптимизация налога на имущество. Применение налоговых льгот. Льготные категории налогоплательщиков. Использование различий в ставках налога на имущество организаций и физических лиц. Пример налоговой оптимизации налога на имущество. Тест для самопроверки.

Модуль 7. Налоговая оптимизация взносов в фонды обязательного страхования.

  • Цели и задачи освоения модуля состоят в получении слушателями знаний об оптимизации взносов в фонды обязательного страхования.
  • Взносы в фонды обязательного страхования. Налоговая оптимизация взносов в фонды обязательного страхования. Тарифы взносов. Льготные категории плательщиков. Пример налоговой оптимизации взносов в фонды обязательного страхования. Тест для самопроверки.

Итоговое тестирование.


Рекомендуемая продолжительность обучения: 4 недели.


Перечень документов, предоставляемых слушателем для зачисления в группу:

1) копия паспорта (первый разворот и страница с информацией о регистрации);

2) копия диплома о высшем/среднем профессиональном образовании. Если фамилия в дипломе не совпадает с фамилией в паспорте, к пакету документов необходимо приложить документ, на основании которого изменена фамилия (копия свидетельства о браке и т.д.);

3) заявление о зачислении в группу (бланк предоставляется);

4) согласие на обработку персональных данных (бланк предоставляется).


Задайте свои вопросы о курсе по телефону (495) 799-09-54 или напишите нам

7 900 руб.
Купить


Лучшие курсы

7 900 руб.
10 900 руб.
4 900 руб.
7 900 руб.
10 900 руб.
10 900 руб.
7 900 руб.
7 900 руб.

Это актуально

4 900 руб.
4 900 руб.
4 900 руб.
10 900 руб.
7 900 руб.
7 900 руб.
10 900 руб.
10 900 руб.
10 900 руб.
7 900 руб.
7 900 руб.
7 900 руб.
Центр дистанционного обучения